Ualá, la compañía de tecnología enfocada en servicios financieros, comparte algunas recomendaciones que pueden ayudar a armar un plan de retiro financiero y comenzar a tomar acciones lo antes posible ante la impostergable pregunta: ¿Cómo quiero pasar mi jubilación?

Información y educación. Pedir orientación o acercarse con algún asesor financiero para analizar todas las opciones que existen y no tomar una decisión que perjudique nuestras finanzas es esencial. Asimismo no es recomendable poner todos los recursos en un solo lugar y procurar que una parte de ellos esté en inversión y que la otra permita tener liquidez y como disponer del dinero en caso de alguna emergencia.

“La educación e información financiera es un punto clave en el buen manejo de las finanzas, ya que le permite a las personas tomar mejores decisiones respecto a su dinero”.

Recientemente se lanzó Aula Ualá, una plataforma con contenido educativo donde se abordan estos temas y a través de la cual, se puede acceder de forma gratuita a distintas herramientas como cursos online, tutoriales, blogposts y material descargable para que cualquier persona pueda acceder sin importar si es cliente o no de Ualá, mencionó Alicia Piñera, Líder de Comunicación de Ualá en México.

Ahorro e inversión. El ahorro es una parte crucial en nuestro plan financiero y es la que más dejamos de lado. De acuerdo con datos de la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF 2021), alrededor del 6.0 por ciento de la población que tiene una cuenta de ahorro para el retiro realiza aportaciones voluntarias.

Se puede comenzar con esto haciéndolo a través de una cuenta de ahorro; si bien, debido a la situación actual esto puede ser complicado, podemos iniciar con algunos cambios en nuestras hábitos financieros como la reducción de gastos innecesarios, suscripciones a plataformas de streaming, membresías de gimnasios o gastos hormiga.

Algunos puntos a cubrir para realizar el ahorro voluntario son: edad actual, edad a la que se desea jubilar, salario mensual, tipo y cantidad de la aportación mensual o anual, y cuántos años desea que alcance su dinero del ahorro para el retiro.

También, se puede considerar poner nuestros ahorros en movimiento a través de alguna inversión, ya que hacerlo en las primeras etapas de la vida no solo ayuda a crear un patrimonio, sino que también reduce la carga financiera de invertir una gran suma al momento de comenzar con un fondo de jubilación.

Seguros para el retiro. Este tipo de seguros son instrumentos que funcionan para comenzar una planeación financiera para el futuro. Actualmente existen diversos tipos de pólizas y dependerá de cada persona elegir la suya, de acuerdo a las posibilidades, necesidades, ingresos y los objetivos personales.

En la actualidad, pensar en el futuro se ha convertido en una necesidad para lograr tener salud financiera, por lo que es de vital importancia la elaboración de un presupuesto, para determinar objetivos y metas a corto, mediano y largo plazo, así como un plan de acciones que nos ayude a cumplir objetivos.

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